洗钱看似离我们很远,实际上就在我们身边,甚至有时候不知不觉的,我们也成了洗钱中的某一个环节,一不小心还可能会有牢狱之灾。 几乎所有的犯罪活动到最后他们都会涉及一个环节,就是洗钱。在一些影视剧中,我们也经常能看到犯罪分子通过种种手段去洗钱,那么洗钱它到底是什么呢? 其实洗钱可以从字面意思理解,就是把钱洗干净。那些犯罪分子他们都通过一些非法的手段获得的钱财,但是这些钱财都来源不正当,甚至里面涉嫌违法犯罪,所以他们会想尽办法将这些钱的来源进行隐瞒或者是变成合法。 也可以这么说,洗钱就是将违法不正当所得的收益,使用一系列的手段的方法来隐瞒资产来源和拥有者的身份,使其在形式上变成合法财产,将不法资金以合法形式回到拥有者的手中。 举个例子,缅北电信诈骗最近被打击,我们就以这个电信诈骗的例子来讲述什么是洗钱。 电信诈骗犯罪分子,通过一些手段获得了被骗者的信息,然后又利用相应的话术,让被骗者将钱转到他们所指定的银行账户中。 这样的一笔钱到了诈骗分子的银行账户中,而这笔钱是通过诈骗的方式得来的,诈骗分子如果不及时将这个账户中的这些钱给转移掉,那么一旦受害者报警后,相应的银行账户就会被冻结。 所以这些电信诈骗分子他们还有复杂的洗钱网络,他们会将这些骗来的钱迅速的转移到其他的账户中,迅速的将这笔资金分散开来,使得警方无法追踪。 在电影中,我们也经常能看到一些骑摩托车的人,他们包里拿着一大堆的银行卡,快速的奔走于各个ATM机之间,这些往返于ATM机利用银行卡将骗来的钱分散并转移的,这就是一种洗钱的手段。 甚至有些犯罪分子会将账户中的钱,立马转移购买相应的虚拟货币,然后再通过虚拟货币的交易,将这些钱转到自己的账户名下。 往往那些大规模的银行账户,他们都是通过各种途径收来的。这也就是为什么会开展断卡行动,对那些长期不使用的银行卡和账户进行冻结或停用。 因为对于这些洗钱团伙来说,有些时候他们成功诈骗到100万元,他们会利用相应的程序,迅速的将这100万元分发到成千乃至上万个银行账户中,然后再由一些蹲守在ATM机边上的犯罪分子,逐一的从ATM机将这些钱给取出来。 一方面他们这么做可以避开警方的追踪,另一方面,这些钱最终以消费的手段或者是其他方式成功的洗干净,再次回到实际掌控人手里。 所以说,一些将自己闲置不用的银行卡进行出售出租的人,他们最终很可能因为该银行卡涉嫌洗钱等犯罪活动而被牵连。 因此一再强调,对于那些闲置不需要使用的银行卡,一定不能出租出借,如果实在不想保管的话,最好去银行将其注销。 这种洗钱方式可以归类,为将大额的现金分散存进银行,以此躲避反洗钱系统的监控,从而达到洗钱的目的。 再举个例子 比如一些黑社会团伙,通过一些非法的手段获得了上亿的资产。由于这些钱的来源都是灰色地带的,无法进行正常的大宗消费。 于是他们就想了个办法,注册了一个影视公司,并对外称要拍摄电影。购买拍摄道具,请演员买剧本等等各项投资总共花费上亿。 但实际上他们所请的那些演员都开具了阴阳合同,看起来这一部烂片确实花了上亿元,但实际上它的成本可能连1/10都不到,虽然在社会上这样的影片上映后,遭到了不断地谩骂,但是。这样的一部电影,却将上亿的资金重新洗白了。 这些钱最终又以极低的成本大多都回到了那些黑社会团体的手中,他们就完成了将涉黑资产成功洗白的全部过程。 这一种洗钱方式也可以看城市开设皮包公司,做虚假贸易的方式,利用虚假的交易完成洗钱。 除了这种洗钱的方式之外,还有经常就是在网络上我们能看到的一张彩票,中奖200万,但是有人愿意花250万将彩票买走。而这种情况就很可能涉嫌洗钱等犯罪活动。 彩票中奖是需要缴税,如果这笔钱有了正常的纳税,那么这笔钱就是干净的。 而犯罪分子将非法得来的250万,用于购买这合法收入合法途径的200万元,实际上就是一种洗钱手段。 有些时候为了能够省那些税费,以及多得一些利益,有些人会选择铤而走险,但殊不知,我们所有人的银行账户资金流动等,都是被监管者一旦这些钱进入到银行账户中,很可能会触发反洗钱系统,如果无法解释这笔资金的来源,那最终很可能会成为别人的替罪羊。 以前的方式有很多种,有些人是通过地下钱庄和借贷转移不合法的收入,有些是通过购买保险,还有些是组织复杂的金融交易,但无论是哪种洗钱的方式,在我国都是违法的行为。 其实打击洗钱违法活动,是在根本上减少犯罪活动。因为一笔赃款,它的来源背后可能是拐卖妇女儿童,可能是杀人放火,可能是黄赌毒……这些违法犯罪活动是会对社会的稳定,家庭的和谐带来严重的危害。 |
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